PAS D'AVERTISSEMENT: Westpac ferme un compte bancaire d'entreprise crypto de 1 million de dollars

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Les banques australiennes semblent penser que la crypto est trop chaude à gérer - mais quelle est la vraie raison de la fermeture constante des comptes liés à la crypto ?

Il y a deux semaines, Rewards4U Le co-fondateur David Jenkins a reçu une lettre à l'improviste de Westpac disant que leur compte bancaire d'entreprise contenant plus d'un million de dollars sera fermé le 30 septembre.

La lettre ne fournissait aucune raison pour la fermeture du compte.

Il est assez clair qu'ils nous ciblent pour nos activités liées à la cryptographie, nous avons donc déposé une plainte officielle auprès du médiateur financier, a déclaré Jenkins.

De toute évidence, nous ne pouvons pas nous présenter devant un tribunal et dire que c'est pourquoi ils l'ont fait, mais pourquoi fermeriez-vous une entreprise avec 1 million de dollars sur son compte à moins que vous ne pensiez qu'ils pourraient devenir des concurrents à un moment donné ? Il a demandé.

Banni des banques liées aussi

La fermeture du compte signifie également que Rewards4U est effectivement banni des entreprises liées à Westpac : St George, Bank of Melbourne, Bank SA, BT Financial Group et Rams.

David Jenkins

Rewards4U est une startup australienne qui utilise des jetons à la place des points de fidélité traditionnels.

Il est testé dans 40 entreprises de la Gold Coast et permet aux utilisateurs de dépenser leurs jetons dans diverses entreprises.

Le jeton RWDS se négocie actuellement sur trois bourses : P2PB2B, Xrates et BTCEXA.

Trop légitime de quitter

Rewards4U n'a pas mené d'ICO, mais il est enregistré auprès d'AUSTRAC et est membre à la fois de Blockchain Australia (ADCA) et de la Chambre de commerce mondiale de Blockchain.

Nous nous conformons à toutes les exigences AML/CTF via Rapid ID… nous n'avons jamais eu de problèmes de conformité financiers ou autres depuis le début, a-t-il déclaré.

La plupart des entreprises de cryptographie à Oz ont des problèmes similaires

La majorité des entreprises liées à la crypto-monnaie en Australie ont signalé des difficultés à sécuriser ou à conserver des comptes bancaires, y compris des échanges majeurs tels que Coinspot, qui a été contraint de suspendre les dépôts en dollars australiens au début de 2018 en conséquence.

En janvier de cette année MyCryptoWallet a été paralysé après la National Australia Bank a inopinément fermé ses comptes, l'obligeant à suspendre les retraits.

Un utilisateur de Rewards4U teste l'application

(Incidemment, les utilisateurs de MCW sur Twitter signalent que l'échange a encore de nombreux problèmes avec les retraits - le PDG Jaryd Koenigsmann a déclaré à Micky aujourd'hui que tous les utilisateurs n'étaient pas affectés et que la société était toujours avec nos avocats concernant cette situation et nous pourrons fournir plus d'informations mi-octobre.)

bébé bitcoin signale également avoir été banni de dizaines de banques et de nombreux autres utilisateurs ont vu leurs comptes gelés après avoir envoyé de l'argent à des échanges de crypto-monnaie.

Mais Westpac dit que la crypto est OK, dans des limites raisonnables

La position officielle de Westpac est la suivante : nous ne restreignons pas l'utilisation des comptes en relation avec la crypto-monnaie tant que l'utilisation est conforme à nos obligations légales et à nos conditions générales.

La banque est également impliquée dans la blockchain et la crypto-monnaie : elle est répertoriée comme cliente de Ripple et a participé à l'essai du projet de garantie bancaire de la blockchain Lygon en juillet.

Westpac a également investi 150 millions de dollars dans son Division de la réinvention qui à son tour a investi dans des projets dont Coinbase.

Ils sont de mèche avec Coinbase, donc c'est lié à la cryptographie, a déclaré Jenkins. Ce qui est vraiment bizarre. Nous sommes fermés pour exactement ce dont ils font la promotion.

Rewards4U pour les entreprises

Un ancien banquier donne son avis

L'ancien banquier d'ANZ et de Westpac, Rod Tasker - maintenant consultant en gestion avec un vif intérêt pour la blockchain - a déclaré qu'il n'y avait pas de grand complot derrière la réticence des grandes banques à fournir des services aux entreprises liées à la cryptographie.

Je pense que cela a plus à voir avec AML / CTF (lutte contre le blanchiment d'argent / contre le financement du terrorisme) en ce moment qu'autre chose, a-t-il déclaré.

C'est l'une de ces choses où le risque et les amendes pour violation des lois sur le blanchiment d'argent sont si importants - des millions de dollars - que cela ne vaut pas le risque du point de vue des banques.

Le problème est que si quelque chose se passe en dehors de votre sphère de contrôle, vous pouvez toujours en être responsable dans un sens AML / CTF, il est donc plus facile d'exclure tout ce segment.

Pas sûr que ça tienne plus

Jenkins a déclaré que cela aurait pu être une position raisonnable dans le passé, mais que son entreprise doit désormais se conformer à un manuel AML / CTF de 180 pages – et a engagé un spécialiste tiers respecté appelé RapidID pour assurer l'intégrité des informations de vérification.

Il y a un an et demi, j'aurais soupçonné quelque chose dans ce sens, mais je ne pense pas que ces arguments soient plus valables, je pense que c'est anticoncurrentiel, a-t-il déclaré.

Jenkins a déclaré qu'il avait toujours été conscient de la menace de fermeture de compte bancaire et qu'il avait conservé un compte secondaire auprès d'une autre banque. Il est en train de transférer les fonds à travers.

Ça va les embarrasser quand on a 1 milliard de dollars sur le compte bancaire de leur concurrent et qu'on va le dire à leur actionnaire à l'AGA.

Peut-être qu'ils arrêteront leur comportement anticoncurrentiel.